CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

LE MIGLIORI SOLUZIONI AL SERVIZIO

DEL TUO PATRIMONIO

NON E' SOLO DENARO

E' IL TUO FUTURO

Massimiliano Avietti - Consulente Finanziario

Svolgo l'attività di consulente finanziario dal 13 Ottobre 1989, vanto un'esperienza diversificata e molto solida nel settore. Mi occupo anche di soluzioni assicurative e previdenziali. Organizzo la mia attività lavorativa ritenendo primarie le esigenze dei miei clienti, con un approccio volto alla massima correttezza e trasparenza che abbia come fine la ricerca di soluzioni adatte alle richieste del cliente stesso. Il tutto fatto attraverso un'assistenza continua e nella massima sicurezza con alla base uno studio analitico della situazione economico-finanziaria del momento. Oggi non basta più parlare solo di performance, è fondamentale fare un'analisi approfondita della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente. Solo in questo modo si può essere consapevoli di investire in maniera corretta, attraverso il controllo del rischio. La lunga esperienza, già ventotto anni, mi ha portato a scindere la consulenza dal collocamento di un mero prodotto finanziario. A questo aspetto vanno aggiunti altri due punti: l'Onestà di utilizzare investimenti Indipendenti e la Determinazione nell'esser riuscito ha superare indenne, anni complicati come il 2001, 2008 e sopratutto il 2011.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 157

clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia

  • 74

portafogli gestiti

che mi hanno permesso di sviluppare competenze pratiche e strategie efficaci

  • 859

tazze di caffè

per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti

I servizi

che posso mettere a tua disposizione

Pianificazione finanziaria

Pianificare significa realizzare singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono. Successivamente si può, con aggiustamenti, variare assetto.

Risparmio gestito

Se vuoi alternative per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, posso offrirti le migliori soluzioni di risparmio gestito. Ti proporrò le soluzioni adatte alle tue esigenze, studiate dai migliori team al mondo in quanto a gestione di risparmi e patrimoni.

Soluzioni assicurative

Stipulare un'assicurazione permette di avere una vita serena e di arginare eventuali accidenti, imparando a progettare per tempo il proprio futuro. Il mio ruolo è quello di consigliare al cliente le migliori soluzioni assicurative, affinché conduca il tenore di vita che desidera, qualunque cosa accada.

Consulenza previdenziale

Non esiste cosa peggiore di  non essere in grado di mantenere il proprio tenore di vita, regredire non piace a nessuno. In anni di incertezza per il futuro come quelli che stiamo vivendo, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente

Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti

Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro

Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere

La mia mission può riassumersi con un acronimo: SRL, ovvero Sicurezza, Rendimento e Liquidabilità degli investimenti. In altre parole dare soluzioni a qualsiasi tipo di esigenza del cliente, affiancandolo per liberare le potenzialità del suo patrimonio personale, familiare e aziendale tutelando il valore grazie a una gestione di qualità e di servizi integrati. Fondamentale, per poter operare al meglio, è dare e ricevere fiducia tenendo sempre presente il giusto equilibrio che deve esserci tra avidità e paura, emozioni che un risparmiatore deve essere in grado di gestire. Il mio obiettivo? Avere il più possibile rapporti di lunga durata con i miei clienti in modo da poter sviluppare rapporti a 360 gradi anche all'interno del nucleo familiare. Per raggiungere questo scopo , è molto importante il controllo del Rischio, con una massima attenzione nel non cadere in tranelli. A riprova di questo sono sempre stato  estraneo dagli scandali finanziari, che non hanno risparmiato neppure i tradizionali colossi della finanza internazionale. Altra caratteristica, che ho acquisito nel tempo, è la libertà di dedicare tempo, per aprire le porte a nuovi obiettivi: è fondamentale pensare in grande. 

Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze  e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.
Ci sono cose che, invece, non cambiano mai.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire. Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.

Qualsiasi siano le tue esigenze voglio comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni per garantirti il tenore di vita che meriti. Partirò dai tuoi obiettivi e dopo uno studio approfondito li trasformerò in un progetto personalizzato, con cura sartoriale, condividendone con te ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura. Richiedi una consulenza, sarò felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo durante il quale potrai chiedermi, senza impegno, di analizzare la situazione patrimoniale in funzione alle esigenze, agli obiettivi e ai sogni che ti accompagnano lungo il cammino.

Curriculum e formazione professionale

Ogni passo è stato mosso per arrivare fin qui

La mia attività di Consulente  Finanziario ha avuto inizio nel lontano Ottobre del 1989 e sono iscritto all' Albo dei Promotori Finanziari  dal 24 Novembre 1992 con delibera n° 6622 . Ho intrapreso il mio percorso professionale in uno dei gruppi finanziari e assicurativi tra i più storici: Distribuzione Valori Dival del gruppo Ras. Qui ho passato cinque anni splendidi nei quali ho potuto imparare il mestiere prima di consulente finanziario.  Per me ha rappresentato una scuola di altissimo livello, permettendomi di creare un portafoglio e di dare risposte alle esigenze della mia clientela.
"Ascoltare il cliente per poter dare soluzioni più mirate". Questo è stato il più grande insegnamento ricevuto. Con il passare degli anni però sentivo sempre di più l'esigenza di fare esperienze per un gruppo bancario finanziario e assicurativo di livello internazionale, per poter affrontare le sfide, nella gestione dei patrimoni, a livello europeo.
In quel periodo venni contattato dal gruppo bancario olandese Ing Bank ed accettai la sua proposta. Sono entrato in Ing Bank nel gennaio 1995 sino al febbraio 2003. Questa esperienza ha fornito le risposte globali che la mia clientela cercava sia come soluzioni nel mondo bancario assicurativo e finanziario.Ho avuto modo di partecipare a numerosi master tra cui quello della Sda Bocconi Master Financial Planning 2001. Nel gruppo olandese ho ricoperto anche ruoli manageriali e gestivo le filiali di Prato e Firenze con il coordinamento di venticinque promotori finanziari. Nel 2004 invece mi si è presentata la possibilità di entrare a far parte del più grande gruppo finanziario indipendente italiano, Azimut. Sono diventato partner Azimut a febbraio del 2004, e ho partecipato come protagonista insieme ai miei clienti, alla quotazione alla Borsa di Milano del gruppo,la quale ha  permesso di consolidare l'Autonomia e l'Indipendenza.
Lavoro in Azimut per costruire valore e fornire soddisfazione ai miei clienti, offrendo soluzioni d' investimento esclusivamente in ambiti in cui abbiamo saputo sviluppare conoscenze ed esperienze eccellenti. Dal 2009 faccio parte della divisione private di Azimut, Azimut Wealth Management, nata per affiancare i clienti per liberare le potenzialita' del loro patrimonio personale, familiare e aziendale, tutelandone il valore, grazie ad una gestione di qualita' e servizi integrati.
Nel 2016 grazie ad Azimut, ho partecipato al corso di aggiornamento Wealth Management Executive Program, presso la SDA Bocconi.

"Quando soffia il vento del cambiamento alcuni costruiscono muri, altri mulini a vento."

Mao Tse Tung

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